【案例描述】

2022年12月，A某接到朋友B某電話，B某聲稱為自己公司員工發放工資，因為工資金額較大，所以想從A某名下銀行卡走一部分資金以便于避稅并承諾支付一定好處費。A某因與B某多年好友，答應B某要求，先后從其銀行卡轉賬共100萬元，收取好處費1萬余元。2023年3月，B某團伙因涉及為“網絡詐騙”、“洗錢罪”被依法逮捕，A某因涉及“洗錢跑分”罪行被判刑6個月。

【案例解析】

經調查，B某團隊假借發放工資避稅等理由，以好處費、朋友關系等說辭，鼓動他人通過銀行卡、微信、支付寶等第三方支付平臺為他人代收款，再轉賬或現金取款到指定賬戶。輕信B某的朋友，既是受害者又是犯罪者，殊不知簡單的銀行轉賬，成為了B某團伙洗錢的工具。

【風險提示】

    注意保護個人信息安全，不可輕信他人將個人身份證件、銀行賬號或U盾借給他人，不要用自己的銀行賬戶替他人體現，以免淪為犯罪分子的“洗錢工具”。

參與洗錢活動的，終將受到法律嚴懲。

（供稿單位：華泰財險遼寧省分公司）