近年來，隨著金融業態的快速發展，非法金融活動與洗錢風險交織疊加，嚴重威脅金融安全與社會穩定。國家監管部門持續強化反洗錢監管力度，嚴厲打擊洗錢犯罪及相關違法犯罪活動。作為金融機構，華泰財險始終秉承“合規為本、風險可控”的理念，積極響應監管號召，切實履行反洗錢義務。為幫助社會公眾增強風險防范意識，共同筑牢洗錢風險防線，現發布以下風險提示：

一、警惕當前洗錢風險形勢

當前，洗錢手段呈現多樣化、隱蔽化、專業化趨勢，不法分子可能通過以下方式實施洗錢活動：  

1. 虛擬貨幣交易：利用虛擬貨幣匿名性特征轉移非法資金；  

2. 地下錢莊跨境運作：通過非法渠道進行資金跨境轉移；  

3. 非法集資與傳銷：以高額回報為誘餌，吸納資金后通過復雜交易洗白；  

4. 虛假貿易或投資：偽造交易背景掩蓋資金真實來源。

二、保險領域常見洗錢風險場景

1. 利用保險產品洗錢

超額投保或頻繁退保：通過高額保單快速變現非法資金；  

2.出借個人賬戶或身份信息

將個人銀行賬戶、保險賬戶提供給他人使用，成為洗錢“幫兇”。  

3.參與非法金融活動  

為“高收益理財”、“虛擬貨幣投資”等非法平臺提供資金通道。  

三、防范洗錢風險，從我做起

1.選擇正規金融機構：辦理保險、理財等業務時，請認準持牌機構，遠離非法平臺。

2.保護個人信息與賬戶安全：勿出租、出借身份證件、銀行賬戶或保險保單，避免被不法分子利用。

3.配合金融機構盡職調查：辦理業務時請如實提供身份信息及資金來源說明，配合反洗錢核查。

4.積極舉報可疑線索：發現疑似洗錢行為，請通過官方渠道向公安機關或監管機構舉報。

四、溫馨提示

金融安全關乎你我，防范非法金融需全社會共同參與！讓我們攜手增強法律意識，提高警惕，筑牢全社會洗錢風險防線，守護平安幸福生活。

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