騙

一、案例實錄

近日，朝陽市某街道L姓老人在網絡上與陌生網友聊天后，被引導加入一個微信群。入群后看到群主承諾，只要每天存入20元，一個月后即可返還2萬元。老人信以為真，通過銀行卡向群內連續發20元紅包，累計投入3000元。

隨后，因銀行卡交易頻繁被銀行凍結，老人遂請子女協助查詢。經子女與銀行詳細核實，發現承諾的2萬元并未到賬。這期間，群主一直以“即將達到提款額度”為由催促老人繼續轉賬、發紅包。老人報警后，經警方核實，該微信群是由AI賬號運營的，警方確認該行為屬于網絡詐騙。

二、風險提示分析總結

（一）核心詐騙套路拆解

1、AI引流造勢：利用AI聊天工具搭建虛假社交關系，降低受害者警惕性，為后續詐騙鋪路。

2、高息返利誘騙：以“小額投入、高額回報”為誘餌，如“日存20元、月返2萬元”，用不合常理的收益吸引受害者入局。

3、漸進式索財：通過“發紅包”等隱蔽方式逐步索要資金，同時以“達額提現”等借口持續催促投入，榨取錢財。

4、封閉環境操控：借助微信群構建封閉場景，屏蔽外部信息干擾，讓受害者深陷騙局而不自知。

（二）關鍵風險識別要點

1、警惕“天上掉餡餅”：任何承諾“低風險、高回報”的投資或存錢返利項目，若收益遠超正常理財水平，基本都是詐騙。

2、留意異常互動對象：聊天時若對方回應模式化、過度強調返利、頻繁催促轉賬，需警惕其為AI或詐騙賬號。

3、重視賬戶安全提示：銀行凍結銀行卡多因監測到異常交易，遇此情況應立即暫停操作并核查資金流向，切勿聽信騙子“解凍需充值”等說辭。

4、辨識資金支付方式：正規交易不會要求通過“微信群發紅包”等非官方渠道轉賬，此類支付方式多為詐騙特征。

（三）安全防范與應對建議

1、筑牢思想防線：牢記“不輕信、不透露、不轉賬”原則，不向陌生賬號或非正規渠道支付資金。

2、主動核實信息：遇到可疑項目，務必先與子女、家人溝通，或向銀行、社區反詐專員咨詢，切勿獨自決策。

3、保護個人信息：不輕易向AI聊天對象或陌生群組泄露銀行卡、身份證等敏感信息，防范信息被濫用。

4、及時果斷維權：發現被騙或疑似詐騙，立即停止支付，保存聊天記錄、轉賬憑證等證據，撥打110報警或96110反詐專線求助。

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