【典型案例】

某公司通過非法吸收公眾存款獲取資金，公司賬戶被凍結后，實際控制人高某指使員工陶某、涂某提供個人銀行賬戶接收非法資金76萬余元。法院認定二人明知資金性質仍協助轉移，構成洗錢罪，分別被判處罰金及緩刑。

【案例分析】

此案揭示非法集資與洗錢行為的高度關聯性，以及個人賬戶被濫用的風險。非法集資案中，通過員工提供個人賬戶接收、轉移資金，切斷資金與上游犯罪的關聯。

【風險提示】

公眾需警惕“幫忙轉賬”“高息理財”等陷阱，提高風險防范意識，切勿出借個人賬戶，成為洗錢工具人。